北京市互金协会对P2P机构开展合规自律检查

PingWest 品玩 8 月 31 日讯,北京市互联网金融协会 31 日公布《关于北京 P2P 收集借贷行业合规自律检查工作的公告》(下称 ” 公告 “)。根据公告,北京市互联网金融行业协会(以下简称 ” 协会 “)将对北京市 P2P 收集借贷机构开展行业合规自律检查,检查内容包括是不是有资金池、是不是为本身或变相为本身融资等。

本次合规检查重点关注十个方面。按照《收集借贷信息中介机构营业活动治理暂行办法》及资金存管、信息表露指引等要求,结合《收集借贷信息中介机构合规检查题目清单》严酷履行。

这十个方面分别是:

1、否严酷定位为信息中介,有无从事信誉中介营业;二、是不是有资金池,有无为客户垫付资金;3、是不是为本身或变相为本身融资;4、是不是直接或变相为出借人供给担保或承诺保本付息;5、是不是对出借人实施了刚性兑付;6、是不是对出借人进行风险评估并进行分级治理;7、是不是向出借人充分表露借款人的风险信息;八、是不是坚持了小额分散的收集借贷原则;九、是不是发售理财产品召募资金(或剥离到关联机构发售理财产品);10、是不是以高额迷惑等方式吸引出借人或投资者加入。

根据通知,自律检查报告内容包括但不限于:检查整体概况、北京地区注册机构合规环境、发现的高频题目、首要风险隐患、单个被查机构具体环境、合规评价及监管建议等。自律检查报告经检查职员及协会首要负责人签章确认并签订对检查内容真实性负责的承诺书。

自律检查报告将由协会报送至北京市互联网金融风险专项整治工作带领小组办公室。合规自律检查工作从 2018 年 9 月 10 日启动,到 2018 年 11 月 30 日结束。

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